Организация должна получать и хранить следующую информацию при осуществлении внутреннего перевода:

• имя, фамилия или имя получателя и получателя
• Счета для перевода и получателя счета (если недоступны - уникальный ссылочный номер, сопровождающий перевод):данные, удостоверяющие личность лица, осуществляющего передачу, для физического лица или персональный идентификационный номер (государственная регистрация, регистрационный номер и т. д.) для юридического лица.
• Наименование и реквизиты документа, удостоверяющего личность, не требуются, если клиент осуществляет коммунальные платежи и / или консолидированный бюджет, не открывая счет на сумму, не превышающую четырехсоткратную минимальную заработную плату.

Ниже приведен документ, удостоверяющий личность организации, предоставляющей платежные и расчетные услуги:

• Паспорт (в случае подачи вида на жительство в РА также требуется паспорт гражданина и паспорт при регистрации в качестве паспорта), номер общественных услуг (номер карты социального страхования), справочный номер для отказа в получении номера общественных услуг,
• Или удостоверение личности (ID CARD).

Уважаемый клиент! В связи с различными обстоятельствами оказания платежных услуг могут потребоваться дополнительные документы и информация.

УВАЖАЕМЫЙ КЛИЕНТ

У вас есть право общаться с организацией по почте или по электронной почте. Наиболее удобный способ получение информации по электронной почте. Это доступно в режиме 24/7, исключает риск потери информации и обеспечивает безопасность.

 Адреса Электронной Почты: hello@itfllc.am, info@itfllc.am

Общее собрание Организации участников утвердило Постановлением № 1/14 от 01.08.2022 «Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма», целью которой является регулирование отношений с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, установление мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. сфера охвата соответствующих подразделений и организаций, участвующих в борьбе, а также случаи отмывания денег и финансирования терроризма клиентами и / или третьими лицами. Я пошел операции и общий процесс профилактики.
Эта политика регулируется Законом Республики Армения о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма и Положением о минимальных требованиях к журналистам в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, утвержденным Советом Центрального банка.
В соответствии с этой политикой, сотрудник по внутреннему аудиту отвечает за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, который в качестве высшего руководства от имени организации отвечает за принятие решений и принятие соответствующих мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Включает, но не ограничивается политикой, утвержденной организацией;
• применение подхода, основанного на оценке риска
• Определение риска клиента по стране, географическому региону, услугам, транзакциям
• Изучите бизнес-профиль клиента
• Надлежащая проверка клиентов - применение принципа «знай своего клиента» (включая идентификацию бенефициаров и уполномоченных лиц)
• Концепция высокого риска и дополнительные исследования клиентов
• Стандарт низкого риска и упрощенный опрос клиентов;
• понятие человека с политическим влиянием
• Концепция несоответствующей страны или территории
• Центр жизненных интересов
• Концепция высшего руководства
• Подозрительные транзакции или деловые отношения и критерий для подозрительной транзакции или деловых отношений.
• понятие типологии и понятия человека, связанного с терроризмом, и лица, причастного к распространению оружия массового уничтожения.
• Приостановление сделки или деловых отношений
• Отказ от транзакции или деловых отношений и прекращение транзакции или деловых отношений
• Списки, опубликованные или в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН;
• Сообщение в Центральный банк Республики Армения об обязательной транзакции отчетности и подозрительной транзакции или деловых отношениях;
• сделки или деловые отношения сомнительного качества;
• Ограничения на определенные виды транзакций и операций, включая запрет на выдачу, предоставление или обслуживание:
• учетные записи с анонимными или вымышленными именами;
• Счета только в числовом, буквенном или другом обычном формате;
• по ценным бумагам эмитента;
• правильное изучение деловых отношений;
• меры, адаптированные к надлежащей проверке клиента;
• обязательства по переводу денег;
• Хранение идентификационных данных клиентов и информации о должной осмотрительности.
 

Организация блокирует транзакцию, когда клиент не предоставляет необходимую документацию, когда есть совпадение или вероятность того, что клиент был вовлечен в списки террористов и террористическую деятельность.

Сроки, условия и тарифы на предоставление выписок, дубликатов и другой информации, в зависимости от даты окончания транзакции.
Следующие тарифы установлены для сертификатов и / или информации, предоставляемой клиентам из электронных баз данных организации или архивов документов, по типу и срокам оказания услуг.

УВАЖАЕМЫЙ КЛИЕНТ:

При осуществлении переводов денег (денежных средств) без открытия счета в банке организация принимает (оплачивает) переводы денег в валюте перевода или в иной валюте с учетом «Лицензирования платежно-расчетных организаций, регистрации филиалов, квалификации руководителей платежных организаций, Требования к техническому оснащению, территориальному, программному обеспечению, безопасности, а также к номерному знаку платежно-расчетных организаций, порядок его хранения, сведения, включаемые в него»
 

При осуществлении переводов денежных средств в иностранной валюте прием подлежащих оплате сумм от плательщиков и/или предоставление подлежащих оплате сумм бенефициарам осуществляется в соответствии со следующими правилами:
При приеме распоряжения о переводе денег от клиента, осуществляющего перевод денежных средств, кассир принимает от клиента перечисляемую сумму (оплачиваемую клиентом) в иностранной валюте, указанной в заказе, а при желании клиента иного - (оплачиваемую) в драмов РА по курсу, установленному организацией, *
При получении поручения на осуществление платежа в иностранной валюте заказчику, являющемуся получателем перевода, организация предоставляет сумму, выплачиваемую заказчику, в иностранной валюте, указанной в поручении, а при желании получателя иного - по курсу из: *
В случае проведения конверсионных операций, указанных в пунктах 1 և 2, указанных выше, в квитанции, предоставляемой клиенту организации, а также в представленном заказчиком поручении на перевод денег (квитанции о переводе денег) дополнительно к сумме перевода, курс обмена ) сумма в драмах РА.

Организация не может заставить своего клиента произвести или принять оплату в драмах РА, если перевод денежных средств осуществляется в иностранной валюте. Комиссия за услугу перевода денег (денег) должна быть оплачена только в драмах РА.
Прием подлежащих оплате сумм от плательщиков при переводах в драмах РА.

• минимальные и максимальные лимиты передачи (если такие лимиты существуют),
• максимальная сумма полученных денежных средств, если такой лимит существует в соответствии с законодательством страны-получателя (если такая информация имеется);
• направления, география и системы, с помощью которых переводчики (получатели денежных переводов) могут получать денежные переводы

• Максимальные сроки установлены для осуществления денежных переводов через посредство организации на территории Республики Армения, включая платежи в государственный и общественный бюджеты Республики Армения и платежи за коммунальные услуги, которые регулируются о ".которые регулируются Порядком «О максимальных периодах денежных переводов в Республике Армения», утвержденным Правлением Центрального банка Республики Армения.
• Максимальные условия не применяются к денежным переводам (за исключением платежей, произведенных в государственный и общественный бюджеты Республики Армения за платежи и коммунальные услуги), когда другие условия определены агентским договором, комиссией или договором уступки между предприятием и бенефициаром.