ВНУТРЕННЯЯ АДМИНИСТРАТИВНАЯ СТРУКТУРА

"АЙТИЭФ" ООО ПЛАТЕЖНО-РАСЧЕТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОСУЩЕСТВЛЯЮЩАЯ ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ

Уважаемый посетитель, Вы можете ознакомиться об административной структуре Организации,

утвержденной Общего Собрания Организации:

Уважаемый посетитель, ниже опубликован перечень основных законов и нормативных правовых актов, регулирующих оказание расчетных услуг организацией.

Законы

1. Гражданский кодекс Республики Армения,


2. Закон РА “О платежно–расчетных системах и платежно-расчетных организациях”


3. Закон РА “О переводах средств по платежному поручению”


4. Закон РА “О Центральном Банке Республики Армения ”


5. Закон РА “О банковской тайне"


6. Закон РА “О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма” 


7. Закон РА "О бухгалтерском учете"


8. Закон РА «Об инкасации».


9. Закон РА “О посреднике финансовой системы”


10. Закон РА "О валютном регулировании и валютном контроле".

Подзаконные нормативные правовые акты, утвержденные Советом Центрального банка РА:

1. Положение о "минимальных требованиях к лицам, предоставляющим отчетность в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма",


2. Порядок учета лиц, предоставляющих отчет, предусмотренный Законом РА " О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма",


3. Гид по "критериям высокого риска и подозрительности в отмывании денег и финансировании терроризма"​,


4. Список оффшорных зон​,


5. Положение 8/03 "Опубликование сведений банками, кредитными организациями, страховыми компаниями, страховыми брокерами, инвестиционными компаниями, Центральным депозитарием и осуществляющими денежные переводы платежно-расчетными организациями"


6. Положение 8/04 “Минимальные требования, предъявляемые к внутренним правовым актам, регулирующим процесс рассмотрения жалоб-требований клиентов, и принципы их рассмотрения”


7. Положение 8/05 "Процедура, условия, формы и минимальные требования в отношении коммуникации между банком и вкладчиком, кредиторами и потребителями"


8. Положение 8/07 "Минимальные требования и принципы внутреннего процесса регистрации, хранения и регистрации жалоб участников финансовой системы»


9. Положение 9 "Признаки платежеспособности, ветхости денежных знаков Республики Армения. Операции посредством наличных средств, осуществляемые банками, функционирующими на территории Республики Армения»


10. Положение 17/01 "Лицензирования платежно-расчетных организаций, учет филиалов, аттестация руководителей платежно-расчетных организаций, требования по части технической оснащенности, программного обеспечения, безопасности места деятельности  платежно-расчетных организаций, а так же форма реестра лицензий платежно-расчетных организаций, порядок ведения и состав сведений реестра"


11. Положение 17/02 “Регулирование деятельности платежно-расчетных организаций, экономические нормативы, устанавливаемые для платежно-расчетных организаций, порядок их учета”


12. Положение 17/03 "Финансовые и другие отчеты платежно-расчетные организаций, их представление и публикации"


13. Положение 17/09 "Операции с наличными деньгами в платежных и расчетных организациях, действующих на территории РА"


14. Положение 18 “Получение разрешения на создание и оперирование армянских платежно-расчетных систем”


15. Положение 19 “Предоставление разрешения на участие в иностранных платежно-расчетных системах, перечень изменений в правилах деятельности иностранной платежно-расчетной системы и в представленных документах, подлежащих информированию Центральный банк, критерии для платежной системы, порядок ведения журнала учета”


16. Постановление № 39-N Совета Центрального Банка РА от 31.01.2006 «Об утверждении порядка выпуска, обслуживания и распространения платежных карт, операций, осуществляемых через платежные карты»


17. Постановление № 238-N Совета Центрального Банка РА от 24.05.2005 “ Об утверждении порядка выдачи, обслуживания и обращения чеков на территории Республики Армения”


18. Постановление № 96-N Совета Центрального Банка РА от 25.04.2000 “Об утверждения периодов максимального времени для осуществления переводов денежных средств платежных поручений”


19. Порядок “Об установлении минимальных требований по обеспечению информационной безопасности"


20. Порядок перевода средств в Республике Армения путем прямого дебетования


21. Руководство по “Денежному переводу через платежное поручение”


22. Порядок “Осуществления переводов с помощью регулярных платежных поручений в Республике Армения”


23. Порядок “Учета платежно-расчетных услуг организациями по переводу денежных средств”


24. "Порядок и условия получения данных из информационной системы учета административных штрафов и штрафов дорожной полиции Республики Армения и обязательной проверки этих данных для осуществления платежей"


25. Положение 8/07 "минимальные условия и принципы, применимые к внутреннему процессу учета, хранения и регистрации жалоб на участников финансовой системы"

Вышеуказанные законы и правила можно найти на www.arlis.am и www. cba.am․

ОБЩИЕ ПРАВИЛА ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ И ЭТИКИ

Справедливое отношение к партнерам и клиентам в организации определяется, как основное правило обеспечения делового поведения и этики и должно учитываться в процессе принятия решений в организации. Организация должна обеспечить прозрачность своих отношений с клиентами и партнерами, а также достаточный уровень защиты интересов клиентов.

Бизнес-процесс платежно-расчетных услуг, предоставляемых организацией, включает в себя:

• Подробное описание каждой предоставляемой услуги,


• Условия обслуживания и необходимые документы,


• Тарифы на услуги (в том числе комиссионные и другие сборы, их перечень), условия их изменения,


• Список документов (информации), требуемых от клиентов и партнеров для предоставления услуг,


• все условия, ограничивающие доступ к услуге, предоставляемой организацией клиенту;


• критерии для субъекта, чтобы отклонить транзакции (отказаться от предоставления услуг),


• процесс исправления ошибок, допущенных во время обслуживания,


• процесс прерывания обслуживания, предоставляемого организацией, как конкретному клиенту, так и организации в целом;


• меры по выявлению и исключению возможных конфликтов интересов в обслуживании клиентов.

Организация должна обеспечить высокую ответственность за ведение бизнеса и защиту интересов клиентов, а персонал организации должен руководствоваться требованиями высокого профессионализма, поведения и этики.

С точки зрения делового поведения и защиты клиентов организация обеспечивает справедливое отношение к клиентам, что, по крайней мере, предполагает:

• учет потребностей и интересов партнеров и клиентов при разработке и предоставлении платежных и расчетных услуг;


• Избегать услуг, которые не соответствуют потребностям клиента,


• Обеспечение высокого качества консультаций, предоставляемых клиенту при предоставлении платежных и расчетных услуг,


• справедливое и своевременное рассмотрение жалоб клиентов, заявлений и / или претензий;


• Предоставление клиенту четкой, надежной, своевременной и актуальной информации о клиенте при предоставлении платежных и расчетных услуг;


• хранение конфиденциальной информации о партнерах и клиентах, а также обоснование разумных ожиданий клиентов;


• платежно-расчетные услуги (по договорам с более / менее выгодными условиями), за исключением общих условий, предоставляемых партнерами и клиентами исключительно при соблюдении соответствующих стандартов.


• Клиент может узнать подробности и график работы служб, предоставляемых соответствующими сотрудниками головного офиса / филиалов организации, а также веб-сайт организации, информационные бюллетени и т. Д. Информация, предоставляемая Клиенту, проста и доступна и не содержит запутанных слов или фраз. Информация должна быть предоставлена ​​как минимум на армянском языке, если по соглашению между клиентом и компанией не выбран другой язык.

• При предоставлении платежно-расчетных услуг Заказчик должен предоставить необходимую информацию и документы, необходимые для осуществления транзакции, необходимой для предоставления конкретной услуги. Список необходимых документов приведен на веб-сайте организации и в информационных бюллетенях в отделе обслуживания клиентов. Клиент может быть проинформирован о сумме оплаты за его коммунальные и другие услуги по запросу (даже если оплата не производится).


• При проведении платежных и расчетных операций клиенту предоставляются документы, удостоверяющие оплату, установленные законодательством РА и утвержденными Центральным банком Республики Армения документами «Минимальные требования платежных и расчетных документов, реализуемые по правилам».


• При обслуживании клиентов сотрудники организации обязаны соблюдать следующие правила:

• Сотрудники должны быть всегда вежливы, уважительны, вежливы и обеспечивать отличное обслуживание клиентов, а также быть готовыми помочь любому клиенту.


• Любой клиент организации может получить полный перечень платежных и расчетных услуг, предлагаемых организацией в головном офисе / филиалах организации;


• Платежные и расчетные услуги предоставляются персоналом клиента максимально быстро и качественно;


• Во время предоставления платежных и расчетных услуг Клиент не должен обращаться к Клиенту со следующими фразами: "Это ваша проблема", "Это не мое дело", "Я не знаю", "Я не могу вам помочь" и так далее.

ЗНАЧИМЫЕ УЧАСТНИКИ

В соответствии с Законом РА «О платежных и расчетных системах» и Законами, регулирующими деятельность банковской системы Республики Армения, и нормативными правовыми актами, утвержденными Центральным банком Республики Армения, непосредственными значимые участниками Организации являются:

НЕПОСРЕДСТВЕННЫЕ ЗНАЧИМЫЕ УЧАСТНИКИ

100% зарегистрированного и полностью оплаченного уставного капитала Организации (112,173,515.00 драмов) принадлежит семье Захарян, которая является конечным контролером организации.

Согласно законодательству РА, у Организации нет косвенных значимых участников.

Основные экономические нормативы

1. 01.10.2019 - 31.12.2019 - Отчет об основных экономических стандартах

2. 01.01.2020 - 31.03.2020 - Отчет об основных экономических стандартах

3. 01.04.2020 - 30.06.2020 - Отчет об основных экономических стандартах

4. 01.07.2020 - 30.09.2020 - Отчет об основных экономических стандартах

5. 01.10.2020 - 31.12.2020 - Отчет об основных экономических стандартах

6. 01.01.2021 - 01.03.2021 - Отчет об основных экономических стандартах

7. 01.04.2021 - 30.06.2021 - Отчет об основных экономических стандартах

8.  01.07.2021 - 30.09.2021 - Отчет об основных экономических стандартах

9.  01.10.2021 - 31.12.2021- Отчет об основных экономических стандартах

10. 01.01.2022 - 31.03.2022- Отчет об основных экономических стандартах

11. 01.04.2022 - 30.06.2022- Отчет об основных экономических стандартах

12. 01.07.2022 - 30.09.2022- Отчет об основных экономических стандартах

13. 01.10.2022 - 31.12.2022- Отчет об основных экономических стандартах

14. 01.01.2023 - 31.03.2023- Отчет об основных экономических стандартах

15. 01.04.2023 - 30.06.2023- Отчет об основных экономических стандартах

16. 01.07.2023 - 30.09.2023- Отчет об основных экономических стандартах

17. 01.10.2023 - 31.12.2023- Отчет об основных экономических стандартах

18. 01.01.2024 - 31.03.2024- Отчет об основных экономических стандартах

19. 01.04.2024 - 30.06.2024- Отчет об основных экономических стандартах

20. 01.07.2024 - 30.09.2024- Отчет об основных экономических стандартах

Годовые финансовые отчеты

1. «АЙТИЭФ» ООО - финансовый отчет 2019

2. «АЙТИЭФ» ООО - финансовый отчет 2020

3. «АЙТИЭФ» ООО - финансовый отчет 2021

4. «АЙТИЭФ» ООО - финансовый отчет 2022

5. «АЙТИЭФ» ООО - финансовый отчет 2023

УСТАВ ОРГАНИЗАЦИИ

Ознакомиться с уставом ООО «АЙТИЭФ» можно по ссылкам ниже.

В 11.10.2019 году "АЙТИЭФ" ООО получил лицензию № 22 от Центрального банка РА, как платежно-рассчетная организация осуществляющая денежные переводы.

"АЙТИЭФ" ООО платежно-расчетная организация осуществляющая денежные переводы, получила международный сертификат системы менеджмента информационной безопасности ISO 27001: 2013, утвержденный Правлением Центрального банка РА 9 июля 2013 года. На основании требований Порядка "Об установлении минимальных требований по обеспечению информационной безопасности", утвержденного Постановлением № 173-Н.