Уважаемый посетитель, ниже опубликован перечень основных законов и нормативных правовых актов, регулирующих оказание расчетных услуг организацией.
Законы
- Гражданский кодекс Республики Армения,
- Закон РА “О платежно–расчетных системах и платежно-расчетных организациях”
- Закон РА “О переводах средств по платежному поручению”
- Закон РА “О Центральном Банке Республики Армения ”
- Закон РА “О банковской тайне"
- Закон РА “О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”
- Закон РА "О бухгалтерском учете"
- Закон РА «Об инкасации».
- Закон РА “О посреднике финансовой системы”
- Закон РА "О валютном регулировании и валютном контроле".
Подзаконные нормативные правовые акты, утвержденные Советом Центрального банка РА:
- Положение о "минимальных требованиях к лицам, предоставляющим отчетность в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма",
- Порядок учета лиц, предоставляющих отчет, предусмотренный Законом РА " О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма",
- Гид по "критериям высокого риска и подозрительности в отмывании денег и финансировании терроризма",
- Список оффшорных зон,
- Положение 8/03 "Опубликование сведений банками, кредитными организациями, страховыми компаниями, страховыми брокерами, инвестиционными компаниями, Центральным депозитарием и осуществляющими денежные переводы платежно-расчетными организациями"
- Положение 8/04 “Минимальные требования, предъявляемые к внутренним правовым актам, регулирующим процесс рассмотрения жалоб-требований клиентов, и принципы их рассмотрения”
- Положение 8/05 "Процедура, условия, формы и минимальные требования в отношении коммуникации между банком и вкладчиком, кредиторами и потребителями"
- Положение 8/07 "Минимальные требования и принципы внутреннего процесса регистрации, хранения и регистрации жалоб участников финансовой системы»
- Положение 9 "Признаки платежеспособности, ветхости денежных знаков Республики Армения. Операции посредством наличных средств, осуществляемые банками, функционирующими на территории Республики Армения»
- Положение 17/01 "Лицензирования платежно-расчетных организаций, учет филиалов, аттестация руководителей платежно-расчетных организаций, требования по части технической оснащенности, программного обеспечения, безопасности места деятельности платежно-расчетных организаций, а так же форма реестра лицензий платежно-расчетных организаций, порядок ведения и состав сведений реестра"
- Положение 17/02 “Регулирование деятельности платежно-расчетных организаций, экономические нормативы, устанавливаемые для платежно-расчетных организаций, порядок их учета”
- Положение 17/03 "Финансовые и другие отчеты платежно-расчетные организаций, их представление и публикации"
- Положение 17/09 "Операции с наличными деньгами в платежных и расчетных организациях, действующих на территории РА"
- Положение 18 “Получение разрешения на создание и оперирование армянских платежно-расчетных систем”
- Положение 19 “Предоставление разрешения на участие в иностранных платежно-расчетных системах, перечень изменений в правилах деятельности иностранной платежно-расчетной системы и в представленных документах, подлежащих информированию Центральный банк, критерии для платежной системы, порядок ведения журнала учета”
- Постановление № 39-N Совета Центрального Банка РА от 31.01.2006 «Об утверждении порядка выпуска, обслуживания и распространения платежных карт, операций, осуществляемых через платежные карты»
- Постановление № 238-N Совета Центрального Банка РА от 24.05.2005 “ Об утверждении порядка выдачи, обслуживания и обращения чеков на территории Республики Армения”
- Постановление № 96-N Совета Центрального Банка РА от 25.04.2000 “Об утверждения периодов максимального времени для осуществления переводов денежных средств платежных поручений”
- Порядок “Об установлении минимальных требований по обеспечению информационной безопасности"
- Порядок перевода средств в Республике Армения путем прямого дебетования
- Руководство по “Денежному переводу через платежное поручение”
- Порядок “Осуществления переводов с помощью регулярных платежных поручений в Республике Армения”
- Порядок “Учета платежно-расчетных услуг организациями по переводу денежных средств”
- "Порядок и условия получения данных из информационной системы учета административных штрафов и штрафов дорожной полиции Республики Армения и обязательной проверки этих данных для осуществления платежей"
- Положение 8/07 "минимальные условия и принципы, применимые к внутреннему процессу учета, хранения и регистрации жалоб на участников финансовой системы"
Вышеуказанные законы и правила можно найти на www.arlis.am и www. cba.am․